La gestión de un patrimonio debe realizarse de forma absolutamente personalizada, buscando dar solución a las necesidades de cada cliente. Esto es incompatible con tener obligación por colocar los productos que mejor le vengan a la entidad en cada momento. Por eso en A&G, los banqueros trabajan sin objetivos de colocación de producto ni presiones comerciales. Son libres para decidir qué es lo mejor que pueden hacer por sus clientes y libres para implementarlo. A&G sólo establece los estándares de calidad propios de un proveedor de servicios exclusivos y controla el estricto cumplimiento de la normas y leyes en vigor.

Nuestro compromiso es poner a disposición de los banqueros los mejores productos y las mejores soluciones para cada caso, para que siempre puedan encontrar aquello que necesitan sus clientes. Esto sólo se puede hacer trabajando con arquitectura abierta y accediendo a los mejores especialistas del mercado. Sin limitaciones. En A&G estamos permanentemente buscando descubrir nuevos proveedores que destaquen en sus respectivas disciplinas para incorporarlos a nuestros procesos de gestión.

El pilar básico de la Banca Privada es la confianza, y eso necesita consolidarse con el tiempo. Sólo hay una forma de establecer relaciones duraderas con los clientes y es que los banqueros establezcan una relación de largo plazo con la entidad en la que trabajan. Por eso todos los banqueros en A&G acceden al capital, para que participen del éxito a largo plazo de la Firma y tenga interés la satisfacción duradera, no temporal.

Tanto A&G como su accionista principal, EFG Internacional, sólo hacemos Banca Privada. Esto es muy importante para nuestro trabajo, ya que los intereses de nuestros clientes no se pueden ver amenazados por la iniciativa empresarial o los errores corporativos de la entidad en la que depositan su patrimonio. No hay riesgos desconocidos, ni objetivos cruzados, ni conflictos de interés entre distintas divisiones. Nuestra única preocupación son nuestros clientes y sus necesidades.

En A&G entendemos que el principal objetivo de nuestros clientes es preservar su capital ya que en la gestión de un patrimonio hay errores que no se recuperan nunca. Por ello es importante, no sólo controlar los riesgos financieros, sino estructurar el patrimonio de la manera adecuada. El mejor diseño patrimonial no garantizará los resultados ni el rendimiento, pero una estructura equivocada es una garantía de fracaso.

Un patrimonio debe estar organizado y estructurado para perdurar varias generaciones. Hay que tener en cuenta muchos aspectos y analizarlos desde varios ángulos. El vehículo patrimonial es la forma en la que vamos a canalizar todas las inversiones y por ello, su elección no sólo determinará el marco fiscal, sino que también condicionará las futuras posibilidades de inversión, en cuanto a la selección de activos y límites de concentración. Que el vehículo cumpla con las necesidades personales del cliente y además optimice financiera y fiscalmente el patrimonio actual del inversor, es un factor indispensable en la gestión eficiente de patrimonios.